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中信銀行焦作分行成功堵截群體開卡風(fēng)險(xiǎn)事件

2021-6-8 9:41:58    來源：焦作網(wǎng)

　　2021年6月8日上午10時(shí)左右，中信銀行焦作分行成功堵截一起群體開卡風(fēng)險(xiǎn)事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　中信銀行焦作分行當(dāng)日營業(yè)期間，先后幾位戶籍地址均為安陽市內(nèi)黃縣，2001年左右出生的男性客戶前來辦理個(gè)人賬戶開立業(yè)務(wù)。工作人員遵照賬戶開立流程，圍繞個(gè)人基本信息、開卡用途等對客戶展開詢問，客戶言辭閃爍，一會回答在旁邊的理發(fā)店上班，一會回答來焦作玩，家人要給自己打錢。在要求其提供實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號，客戶試圖讓他人把驗(yàn)證碼發(fā)過來，在工作人員阻止之后，又稱要馬上去辦理一個(gè)手機(jī)號。此時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)該幾個(gè)人均從支行大門口停放的一輛藍(lán)色別克SUV(車牌號：豫E***89)分批下車前來開卡，對于以上種種可疑情形，工作人員判斷本次群體開卡申請有受人指使，出借銀行卡進(jìn)行非法活動(dòng)的可能，婉拒并提示風(fēng)險(xiǎn)后，幾人離開網(wǎng)點(diǎn)。

　　近年來，電信詐騙、洗錢風(fēng)險(xiǎn)層出不窮，人民銀行對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分級之后，個(gè)人客戶僅能在一家銀行開立一張I類銀行卡賬戶。犯罪分子轉(zhuǎn)而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開立I類銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。

　　中信銀行焦作分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和責(zé)任心，及時(shí)識別了集體性異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險(xiǎn)事件。防范風(fēng)險(xiǎn)詐騙，從“認(rèn)識”一張銀行卡開始。

 

（中信銀行焦作分行 鄭真）

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