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斷卡進行時：中信銀行鄭州分行成功堵截個人異常開卡風險事件

2021-9-8 16:45:54    來源：中信銀行鄭州分行

　　9月1日，一位客戶前往中信銀行鄭州分行辦理業務，聲稱自己的手機銀行不能使用了，并要求重新開立銀行卡和電子銀行。

　　工作人員了解相關情況后咨詢客戶日常賬戶的用途，客戶稱銀行卡就是本人正常在使用，沒有什么違規的交易，工作人員無法判定異常原因。于是在經過客戶同意確認后查詢了客戶近期的流水，經查詢后，發現客戶經常在凌晨發生轉賬業務，而且交易對手均為不同個人，且較為頻繁，其中不乏大額交易，情形較為可疑。

　　工作人員隨即向客戶核實該情況，客戶才表示自己的銀行卡平時也經常給公司使用，公司日常結算均使用該個人賬戶，而且平時給工人發工資也走的是自己的賬戶，針對這一情況，中信銀行鄭州分行工作人員立即向客戶提示其中的風險隱患，告知客戶個人賬戶不能用于公司經營，并建議客戶若有公司賬戶結算的需求應開立對公賬戶用于資金往來。在工作人員耐心細致的解釋后，該客戶最終對該個人賬戶進行了銷卡。

　　一直以來，中信銀行鄭州分行堅定不移地貫徹落實反洗錢工作的相關規定要求，不斷持續強化一線運營人員的合規意識，在提升服務能力的同時，持續強化運營風險識別及防范工作，切實把好風險第一關，從源頭遏制風險事件發生，以實際行動助力維護金融秩序安全穩定。

 

（中信銀行鄭州分行 陳子楠）

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