中信銀行鄭州分行縱深推進“資金鏈”治理，打好安全提質(zhì)“保衛(wèi)戰(zhàn)”
更新時間：2023-8-31 15:29:50 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢，中信銀行鄭州分行堅持運用專業(yè)能力、專業(yè)判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法；共享風(fēng)險案例特征，遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移；安全為先，守牢客戶的“錢袋子”。
識別電詐新手法，主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告，同時收到微信添加好友申請，對方自稱是深圳市某財稅服務(wù)公司財務(wù)人員，專門進行公司收購操作，根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進行稅務(wù)、債務(wù)審計，評估公司資質(zhì)，按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購。客戶按照對方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時上報會計經(jīng)理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對方公司網(wǎng)銀密碼，建議客戶立即報警，同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續(xù)。
會計經(jīng)理立即上報鄭州市金水區(qū)反詐中心，反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責(zé)任心，后續(xù)將持續(xù)跟進該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團伙。
協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地、開戶地和取現(xiàn)地不一致，賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途，疑似賬戶非本人實際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會計經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心，報送可疑線索，反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時間，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚信，表揚支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機制，切實守護人民群眾財產(chǎn)安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機關(guān)報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會計經(jīng)理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個月，偶然間打開一個賭博鏈接，剛開始下注比較少，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶，此次未賭贏，意識到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng)，協(xié)助客戶撥打95558客服熱線，申請線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動地?zé)釡I盈眶，會計經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙，會計經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報警電話，向公安機關(guān)上報案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機關(guān)表揚信、感謝信共138封；協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進“資金鏈”治理，主動加強與公安機關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時掌握新型作案手法，分支聯(lián)動，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實際行動守護客戶的“錢袋子”。
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面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢，中信銀行鄭州分行堅持運用專業(yè)能力、專業(yè)判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法；共享風(fēng)險案例特征，遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移；安全為先，守牢客戶的“錢袋子”。
識別電詐新手法，主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告，同時收到微信添加好友申請，對方自稱是深圳市某財稅服務(wù)公司財務(wù)人員，專門進行公司收購操作，根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進行稅務(wù)、債務(wù)審計，評估公司資質(zhì)，按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購。客戶按照對方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時上報會計經(jīng)理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對方公司網(wǎng)銀密碼，建議客戶立即報警，同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續(xù)。
會計經(jīng)理立即上報鄭州市金水區(qū)反詐中心，反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責(zé)任心，后續(xù)將持續(xù)跟進該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團伙。
協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地、開戶地和取現(xiàn)地不一致，賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途，疑似賬戶非本人實際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會計經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心，報送可疑線索，反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時間，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚信，表揚支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機制，切實守護人民群眾財產(chǎn)安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機關(guān)報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會計經(jīng)理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個月，偶然間打開一個賭博鏈接，剛開始下注比較少，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶，此次未賭贏，意識到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng)，協(xié)助客戶撥打95558客服熱線，申請線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動地?zé)釡I盈眶，會計經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙，會計經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報警電話，向公安機關(guān)上報案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機關(guān)表揚信、感謝信共138封；協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進“資金鏈”治理，主動加強與公安機關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時掌握新型作案手法，分支聯(lián)動，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實際行動守護客戶的“錢袋子”。
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