焦作网 WWW.JZRB.COM

中信銀行鄭州分行圍追堵截可疑開卡永不止步

2021-5-29 10:35:28    來源：焦作網

　　近日，中信銀行鄭州分行憑借規范的業務操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。

　　5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業務，當班柜員禮貌相迎并嚴格按照監管反洗錢要求對客戶進行身份識別。當柜員詢問客戶開卡用途時，客戶表示其將運營一家網店，需新開中信銀行儲蓄卡用于日后轉賬經營，柜員對其聯網核查，發現其名下有多張中信信用卡和一張貸發借儲蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個人問題無法貸款需多張信用卡進行資金周轉，同時表示對這張貸發借卡并不知情。

　　柜員表示需對客戶進行進一步身份識別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業有限公司，開立賬戶用于代發工資。經查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負責人核實員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。

　　柜員繼續引導客戶查看其釘釘工作群，結果發現該客戶手機釘釘軟件的單位名字是某物聯網公司并非物業公司。客戶此時眼神躲避，無法自圓其說，柜員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，并向客戶普及了人民銀行發布的關于新型網絡犯罪的內容，對出租出借銀行卡存在的風險和可能造成的不良后果進行了提醒。

　　在當前金融詐騙犯罪案件頻發的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓宣導，讓員工時刻保持高度的責任心和風險防范意識。在日常工作中，柜面堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意愿開卡，為客戶筑牢可靠的風險防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發生。

（中信銀行鄭州分行 程冉）

相關信息： 中信銀行鄭州分行上門服務，解決老年客戶看病用錢問題有溫度 銀川鼓樓的“紅色記憶” 短評傳承火種 奮力前行 加強“府院聯動” 推進“四水同治” 關于在全市開展“學百年黨史建時代新功”知識競賽的通知 省煤炭系統“學好黨史工運史愛黨愛國建新功”系列活動啟動儀式在… 讓黨史學習教育“打開模式”更生動 武陟縣醫保局扎實推進黨史學習教育 5月28日

	焦作網免責聲明：
① 本網所有稿件，未經許可不得轉載。 ② 轉載稿件不代表本網觀點，如有異議請聯系我們即可處理。 ③ 刊發、轉載的稿件，作者可聯系本網申領稿酬。